Dia 15 de dezembro de 2021. É o oitavo episódio do SaldoZero aos R$ 100 mil. E, o último de 2021.
Hoje, diferentemente dos últimos episódios — e por ser o último de 2021 — quero dar uma atenção especial ao andamento da carteira nestes 7 meses.
Além disso, e como comentado nos últimos textos, por estarmos com uma base de carteira bem composta, podemos nos dar ao “luxo” de incluir alguns ativos mais especulativos.
E é deste modo que vamos abrir uma pequena exposição em criptomoedas.
Sendo assim, se esse tema lhe interessa, se quer saber como foi o andamento da carteira neste ano e, como compraremos as primeiras criptomoedas, confia, vem comigo, porque esse material está incrível!
Objetivo da carteira
Sempre lembrando, nosso objetivo é o de alcançar R$ 100 mil por meio de aportes mensais de R$ 1 mil. Esse objetivo foi definido pelos inscritos do canal. Portanto, se você ainda não for inscrito, inscreva-se para não perder nenhum vídeo.
E quando alcançaremos os R$ 100 mil? Segundo as expectativas que fizemos no primeiro episódio, por volta de 2027. A previsão se confirmará? Não há como afirmar que sim. Só o tempo para responder.
Aproveito para convidar você, caso não tenha visto os episódios anteriores, acesse-os aqui e entenda os detalhes da dinâmica das decisões que foram tomadas até o momento.
Aviso importante
Como sempre, um aviso ultra importante: não copie essa carteira!
O objetivo principal dessa série é colocar minha pele em risco para ajudar você a entender a dinâmica. Mas entender é diferente de copiar.
Estamos falando de uma carteira com renda variável. Ninguém pode prever o comportamento do mercado.
Antes de qualquer investimento, estude. Não seja apenas um passageiro de canais pela internet. Crie sua própria filosofia de investimentos.
Continuando…
Como o mercado se comportou nos últimos meses
Demos início a carteira púbica, oficialmente em 31 de maio de 2021. Contudo, as primeiras compras foram realizadas antes disso, no dia 15 do mesmo mês.
O mais surpreendente é que, este início se deu poucos dias antes à derrocada e os embrolhos recentes do nosso mercado financeiro. Vejamos abaixo (círculo vermelho):
Evidentemente, a grande maioria dos novos investidores não havia passado ainda por momentos como este.
Ampliando o gráfico para o período de existência da carteira e, incluindo o índice SPX (S&P500 da Bolsa americana) assim como USDBRL (cotação Dólar frente ao Real), podemos ter uma noção melhor do momento ao qual estamos vivenciando em nossa Bolsa de valores (linha azul).
Mas vejamos, se para muitos uma queda acentuada como esta é motivo de preocupação e justificativa ficar bem longe da Bolsa, para outros — assim como para o SaldoZero — é motivo de oportunidade. É a chance de comprarmos boas companhias a preços mais baixos por um período maior de tempo.
Lembre-se, estamos aportando R$1mil mensamente. É preferível que com esse aporte possamos comprar o máximo de cotas possíveis. E, isso só é possível com o mercado em baixa.
Quando estiver claro para você que o foco é o longo prazo, e que, o objetivo de investidores que seguem essa filosofia é a acumulação de cotas de boas companhias, não será mais um problema ver o mercado barato.
A carteira nos últimos meses
Bom, vamos falar um pouco sobre a carteira.
Fazendo uma breve retrospectiva:
Episódio 1 — Início da carteira
- Novas ações: Equatorial (EQTL3); Porto Seguro (PSSA3) e Itaúsa (ITSA4);
- Novo fundos imobiliários: BCFF11 (Fundo de Fundos);
- Proteção em Fundo Cambial e; Proteção em Caixa (Tesouro Selic).
Episódio 2 — Novas posições
- Novas ações: Sulamerica (SULA11); Grazziotin (CGRA4);
- Rebalanceamento;
Episódio 3 — Com a dona da carteira
- Novos fundos imobiliários: GGRC11 (Galpões logísticos); IRDM11 (Fundo de Papel).
- Rebalanceamento;
Episódio 4 — Chegamos ao exterior
- Nova stock: GOOGL (Alphabet — Google).
- Rebalanceamento;
Episódio 5 — A guerra entre poderes
- Nova ação: Hermes Pardini (PARD3).
- Rebalanceamento;
Episódio 6 — É o fim
- Rebalanceamento;
Episódio 7 — Investindo em tecnologia
- Fim de stock: GOOGL (Alphabet — Google);
- Nova stock: ETF MGK Vanguard Mega Cap Growth;
- Rebalanceamento;
O que nos dá, ao fim destes 7 episódios, a fotografia abaixo (7% do objetivo). Ao final do sétimo episódio tínhamos investido acumuladamente R$7,1mil (somando todos os proventos) com um capital avaliado em R$6,9mil.
Comparando ao mercado, de maio até hoje, o enquanto o Ibovespa acumula uma queda de -9,98%, do outro lado, apesar de menor, também acumulamos uma queda de -1,96% na carteira.
Contudo, podemos e devemos analisar melhor.
Como comentado, desde o início da série, estamos falando de uma carteira composta, em grande parte, por ativos de renda variável. Deste modo, volatilidades são mais do que esperadas.
Com relação a expectativa de médio prazo, ela não se alterou. Desde o primeiro episódio temos como objetivo alcançar R$100mil até final de 2027. Temos mais de 6 anos para frente.
Mas quero chamar sua atenção para outro ponto. O gráfico nos mostra o acumulado desde 01 de maior. Contudo, o primeiro aporte ocorreu no dia 14 deste mesmo mês. O que isso significa? Significa que, neste dia, a bolsa já estava acumulando uma valorização de mais de 6% nos primeiros 15 dias de maio.
Isto quer dizer que, a carteira (linha azul) não somente se segurou melhor que o Ibovespa, mas que fez isso de maneira muito eficiente. Se ajustarmos o gráfico a partir do dia 14 de maio, teríamos o seguinte cenário:
E como foi possível que a carteira, apesar de todo o momento conturbado, tenha conseguido se segurar muito acima do Ibovespa e em tão pouco tempo? É o efeito das proteções — dos pilares que usamos na carteira do SaldoZero.
Convido, inclusive, a leitura de um artigo sensacional que comparo a performance de uma carteira hipotética composta por estes pilares iniciada em diferentes momentos econômicos desde 1995. Sem causar spoiler, leia o artigo.
Portanto, apesar de um curtíssimo prazo. Estamos muito satisfeitos com o momento e a performance da carteira. É oportunidade para continuarmos comprando bons ativos a preços atrativos.
E por último, apesar de não ser nosso foco, já recebemos um total de R$94 em proventos, tendo esses uma crescente com o decorrer do tempo. É mais um capital que vem contribuindo para o poder dos juros compostos.
| data | proventos |
|---|---|
| mai.-21 | 0,00 |
| jun.-21 | 1,00 |
| jul.-21 | 3,03 |
| ago.-21 | 3,96 |
| set.-21 | 4,26 |
| out.-21 | 66,43 |
| nov.-21 | 8,99 |
| dez.-21 | 7,40 |
Leia também: O número mágico da Renda Passiva. Deixe seus investimentos trabalharem por você.
Ademais, lembre-se, nosso objetivo é 2027. Foquemos na disciplina e nos aportes constantes. Do restante, deixe o tempo agir.
Caso tenha perdido algum episódio, tanto no site do SaldoZero, como no Youtube, você pode “maratonar” ou revê-los.
Novo aporte
Seguindo o combinado, o aporte de R$ 1 mil já está disponível nas corretoras.
Como comentei na introdução desse texto, hoje teremos um investimento mais especulativo. Abriremos uma posição em criptomoedas.
Além disso, como sempre, vamos aproveitar o aporte para reforçar posições mais carentes.
Nova posição
Imagino que, para a maioria, não seja algo tão distante o tema criptomoedas. Supostamente as criptos mais difundidas da atualidade são o Bitcoin como a Ethereum.
Não é meu intuito explicar neste texto o que são criptomoedas, tampouco os projetos que as envolvem. De todo modo, caso queira se aprofundar, deixo alguns textos como referência:
- Como comprar BITCOINS e outras Criptos?
- Como armazenar seus Bitcoins e outras criptomoedas?
- As 10 criptomoedas mais promissoras para investir!
- Montei uma máquina que “imprime” dinheiro, e de maneira legal!
Bom, assim como toda a carteira do SaldoZero, ao qual, antes de qualquer loucura, prezamos por solidez, assim também não poderia ser diferente em nossa parcela de criptos.
Dentre as mais de 7mil criptomoedas existentes hoje, vamos começar de “mansinho”. Entraremos com apenas 3% da carteira nessa classe de ativos, dividido meio a maio entre Bitcoin (BTC) e Ethereum (ETH).
Bitcoin vem por ser a principal a mais importante criptomoeda da atualidade e, Ethereum versatilidade e inúmeros projetos ligados a sua rede, além também de ser a segunda principal criptomoeda.
Sem dúvidas que estamos de olho em outras criptos para a carteira — inclusive, este é um dos motivos por iniciarmos com uma exposição de 3%. Contudo, de momento, vamos prezar pela robustez dos principais projetos.
Percentual de alocação
Com esta nova classe de ativos, temos alteração nos percentuais de carteira.
Alocação por classe:
| Classe | Alocação |
|---|---|
| Proteção Caixa | 30% |
| Proteção Cambial | 10% |
| Renda Variável | 57% (reduzido) |
| Criptomoedas | 3% (novo) |
| Total | 100% |
Dentro de Renda Variável, teremos três subclasses
| Subclasse | Alocação |
|---|---|
| Ações | 50% |
| Fundos imobiliários | 30% |
| Stocks | 20% |
| Total | 100% |
Dentro de ações, teremos o seguinte
| Ativo | Alocação |
|---|---|
| EQTL3 | 16,67% |
| PSSA3 | 16,66% |
| ITSA4 | 16,66% |
| SULA11 | 16,66% |
| CGRA4 | 16,66% |
| PARD3 | 16,66% |
| Total | 100% |
Em fundos imobiliários
| Ativo | Alocação |
|---|---|
| BCFF11 | 33,34% |
| IRDM11 | 33,33% |
| GGRC11 | 33,33% |
| Total | 100% |
Em stocks, nosso ETF
| Ativo | Alocação |
|---|---|
| MGK | 100% |
| Total | 100% |
E, em criptomoedas
| Ativo | Alocação |
|---|---|
| BTC | 50% |
| ETH | 50% |
| Total | 100% |
Vamos as compras
Bom, vamos as compras.
Os detalhes de como se deram a compra dos ativos, você pode verificar no vídeo abaixo.
Conclusão
E enfim, após 7 meses — e uma boa diversificação —, incluímos criptomoedas na carteira.
Abro um parêntese para comentar o seguinte: muita gente comenta que investir em Bolsa é cassino. Sem dúvidas que sim, quando está se fazendo com objetivos errados. Bolsa de valores é um dos melhores lugares para se acumular riquezas.
E fecho este parêntese afirmando que, na Bolsa, só perde dinheiro aquele que vender um ativo desvalorizado, se não vender, não se perde nada.
No mais, como sempre digo, mais do que compartilhar informação, compartilho senso de responsabilidade.
Lembre-se, o segredo não está em termos retornos astronômicos, mas nos mantermos vivos pelo maior tempo possível.
Agradeço por você ser parte do SaldoZero e estar conosco neste projeto de transformação.
Por fim, desejo um próspero ano novo.
Que 2022 seja extraordinário e repleto de realizações.
Espero ter agregado conhecimento.
Por fim, sou Paulo Boniatti, um forte abraço e tchau!