Quem nunca ouviu aquela frase que investimento bom é investimento em Imóvel Físico porque, são muito seguros e ainda se valorizam no longo prazo? Tenho certeza que você já ouviu essa frase, seja do seu pai, do seu avô ou qualquer outra pessoa próxima a você.

E se eu te falar que existe uma outra forma de você também investir em imóvel, e que seja:

• Tão seguro quanto, e que renda tanto ou até mais que o imóvel físico;
• Que seja muito menos burocrático;
• Que vai te pagar aluguéis mensais;
• Que você possa começar a investir, ser dono de um grande e imóvel por volta de R$ 100,00?

Gostou?

O que são Fundos Imobiliários, ou FIIs?

Fundos Imobiliários são grandes Fundos de Investimentos detentores de Imóveis Imensos. Fundos Imobiliário de Shopping Centers por exemplo não são detentores de um único Shopping, mas de inúmeros Shoppings.

Esses imóveis então são rateados/fatiados e distribuídos/negociados por cotas. Você pode comprar uma única cota por volta de R$ 100,00, depende do fundo imobiliário, mas pense o seguinte: Você consegue ser dono não somente de 1 mas de inúmeros Shopping Centers, Galpões Logísticos ou de Prédios Comerciais por exemplo.

Mas será que na prática realmente os Fundos Imobiliários são mais vantajosos do que imóveis físicos? Vejamos:

1 – Necessidade Monetária

De quanto dinheiro você precisaria para comprar um imóvel físico? R$ 100k, R$ 200k, R$ 300k, mais que isso?

Você teria todo esse montante disponível ou necessitaria de um prazo para acumular esse montante? (Estou aqui descartando a opção de financiamentos)

Em um Fundo Imobiliário, por volta de R$ 100,00 você já consegue comprar um bom fundo e pense: Quanto tempo você precisaria para acumular estes R$ 100,00? Talvez você já tenha este montante hoje, talvez se abrir sua carteira se depare com a possibilidade de se planejar para investir agora mesmo em um Fundo Imobiliário.

2 – Burocracia

Quanto tempo é necessário para você comprar um imóvel físico? Quais são os passos/trâmites? Cartório, registro, engenharia e sem contar as possíveis reformas e benfeitorias que talvez você precise fazer nesse móvel.

No Fundo Imobiliário você não tem nada disso, simplesmente abre o Home Broker da corretora e compra sua cota em questão de segundos.

3 – Imposto de Renda

Se você compra um imóvel físico para fins de aluga-lo, você terá de pagar Imposto de Renda sobre estes recebíveis.

Já no Fundo Imobiliário, os rendimentos providos de alugueis são isentos de imposto. Veja a vantagem disso.

4 – Desocupação (Vacância)

Muita gente prega a segurança dos imóveis físicos, mas pense o seguinte: Se você estiver comprando esse imóvel para colocá-lo à locação, provavelmente irá comprar 1, 2 ou 3 imóveis (depende da sua condição financeira), mas você também terá 1, 2 ou 3 inquilinos, a probabilidade de um desses inquilinos deixar seu imóvel é muito grande, seja por condições financeiras, seja porque ele está se mudando ou seja simplesmente porque ele não vai te pagar.

No Fundo Imobiliário por outro lado, este risco se reduz uma vez que estes fundos, por exemplo, são donos de inúmeros Shopping Centers com inúmeras lojas (inquilinos). Qual é a probabilidade de todas essas lojas ou de todos esses shoppings fecharem ao mesmo tempo?

E mesmo que considerando o pior cenário onde todos estes Shopping fechem, você ainda assim continua tendo parte naquele imóvel, ou seja, tem lastro. Você não está comprando uma simples loja dentro de um shopping, mas comprando parte de um complexo de imóveis, neste caso de Shopping Centers, o imóvel continua se valorizando assim como acontece com os imóveis físicos que você tenha por ventura comprando por conta própria.

5 – Liquidez

Um dos pontos que eu acho crucial em um Fundo Imobiliário é sua a liquidez. Pense em uma possível necessidade, em uma emergência digamos, e que você precise vender parte daquele imóvel físico que você tenha comprado.

Supondo que este imóvel esteja valendo R$ 100k e que você necessite de R$ 10k para cobrir esta emergência seja ela qual for, você coloca na frente do imóvel uma placa que diz “Vende-se o Banheiro”. Não dará certo, concorda comigo?

E pior, se estivermos em um momento de baixa demanda no setor imobiliário, possivelmente você terá de vender seu imóvel a preço abaixo de mercado para conseguir liquidá-lo e então receber o montante, sem se esquecer também, logicamente, do prazo para todo este trâmite se concretizar.

Diferentemente, em um Fundo Imobiliário você consegue vender parte das suas costas. Digamos que você tenha comprado várias cotas no montante total R$ 100k e você precise de R$ 10k, você entra no Home Broker da corretora e vende parte das cotas em questão de segundos, e em 2 dias úteis o dinheiro estará disponível em sua conta na corretora.

Então, salvo se você for um expert, se tiver um montante disponível, se possuir contatos e se for um conhecedor do mercado imobiliário para encontrar possíveis barganhas, Fundos Imobiliários podem ser um grande alternativa para quem queira investir no setor de imóveis de uma forma simples, com pouco capital, com baixa burocracia, rendendo talvez ou até mais do que imóveis físicos e com alta liquidez.

Tipos de Fundos Imobiliários

São diversos, fundos de:

• Galpões Logísticos
• Shoppings Centers
• Agências bancárias
• Hotéis
• Hospitais
• Fundos de Papeis
• etc

Desvantagem dos Fundos Imobiliários

Para dizer que existe alguma, caso você queira futuramente vender suas cotas, sobre o lucro você pagará 20% de IR.

Mas vamos lá, se você está pagando imposto de renda sobre uma cota de um Fundo Imobiliário, significa que suas cotas se valorizaram ou seja, ganhou dinheiro, o ruim seria se você não pagasse imposto de renda porque teve um prejuízo ou se tivesse que pagar sem ao menos ter tido lucro, concorda?

Como comprar um Fundo Imobiliário?

Primeira coisa é ter uma conta em uma corretora de valores. Eu particularmente costumo deixar meus Fundos Imobiliários sobre administração da mesma corretora pela qual uso também para minhas cotas de Ações.

Com a conta criada em uma corretora o processo é extremamente simples, via Home Broker, basta digitar o código do Fundo, informar a quantidade e preço e então comprar (ou vender).

No vídeo eu comprei um FII na prática, então não deixe de o assistir.

Como selecionar seus Fundos Imobiliários

De forma simples, no site do https://statusinvest.com.br/fundos-imobiliarios tem muita informação sobre Fundos Imobiliários, você conseguirá:

• pesquisar os fundos por setores;
• entrar no detalhe de cada fundo;
• entender quais são os imóveis que compõem esse fundo;
• como o fundo em questão funciona;
• quanto está pagando por cota;
• etc.

Indicadores Fundamentais para escolher um bom FII

Pelo tamanho do artigo, mas principalmente pelo tamanho do vídeo, eu me comprometi a gravar um segundo vídeo (dependendo da aceitação deste primeiro) sobre um viés mais técnico.

Então, se você gostou desta primeira parte e quer ver o segundo vídeo com os principais indicadores a serem considerados em um FII, acesse o youtube e deixe seu like. E não esqueça de compartilhá-lo, principalmente para aqueles que ainda acreditam que comprar o imóvel físico seja a única maneira de se investir em imóveis.

Recapitulando

Os Fundos Imobiliários são:

• mais líquidos que os imóveis físicos;
• os aluguéis são isentos de imposto de renda;
• a negociação de um fundo imobiliário é muito simples;
• o investimento inicial é muito baixo;
• se valorizam tanto ou até mais do que os imóveis físicos.

Agora deixo para você pensar e responder: O que você prefere, comprar um imóvel físico ou cotas de Fundos Imobiliários? Deixe aqui nos comentários para eu saber, combinado?

Por fim, um grande abraço até a próxima e tchau