As redes sociais estão repletas de exemplos, técnicas e métodos de como ganhar dinheiro fácil e rápido. E não sou eu quem afirma, mas o aumento do número de propagandas.
Também pudera, uma rápida consulta no Google Trends pelo termo ganhar dinheiro rápido, nos mostra a crescente busca pelo enriquecimento “a jato”:
Aliás, pela falta de educação financeira cegar a maioria das pessoas e as deixarem vulneráveis a estes falsos profetas, é fácil esta grande maioria acreditar que dobrar o capital em pouco tempo é fácil.
Para deixarmos o blá blá blá para trás, vejamos alguns números.
O que você acha de transformar R$10mil em R$26,5mil em um ano? Bom? E se fossem R$100mil se transformando, sem fazer absolutamente nada, em R$265mil? Nada mal né?
Impossível? Não! Basta olharmos a variação anual de algumas ações da Bolsa. Ações como LOGN3, CIEL3, DMMO3 e outras superaram os 100% de valorização nos últimos 12 meses.
Mas cuidado! Veja o jogo de palavras. Como falei, ter esta sorte é possível, contudo, é altamente improvável que lhe aconteça.
A maior chance que você terá, se não se atentar, não é de dobrar seu capital, mas reduzi-lo a pó.
Em outras palavras, se você é novato e está se deixando ser levado pelos milagres do enriquecimento, é mais fácil reduzir os mesmos R$10 ou R$100mil em um valor irrisoriamente ridículo.
O lado bom é que tem sim como enriquecer, não da maneira como lhe vendem, mas ainda assim é enriquecer.
Portanto, hoje quero lhe mostrar como se proteger de tudo isso e, ter um futuro financeiro muito mais tranquilo.
Se este tema lhe interessa, confia e vem comigo.
A banca não está a nosso favor
Uma simples análise dos números, temos o seguinte:
Das 353 companhias ao qual o Sabbius monitora, 231 (65%) estão com valorização negativa nos últimos 12 meses. Isso quer dizer que, apenas 35% estão com valorização positiva.
Mas ok, podemos alegar que a Bolsa passou por uma grande correção neste período.
Então vamos olhar o seguinte: se ordenarmos a lista de empresas por sua desvalorização anual, e tomarmos nota somente das 50 primeiras, temos a Espaço Laser (ESPA3) com desvalorização de 88,2% até a HBR empreendimentos com desvalorização de 57,28%.
Se esta lista não te convence do perigo, podemos listar diversas outras empresas. Que tal Magalu (MGLU3 -76,99%), Méliuz (CASH3 -78,35%) ou IRB (IRBR3 -76,94%)? Como falei, peguei apenas as 50 primeiras da lista.
A chance de muita gente nova ter investindo em uma destas empresas por meio de vendedores de promessas falsas, é grande.
Como você se sentiria investindo R$10mil e, em um ano, ver esse capital valendo apenas R$1,8mil? É o que aconteceu em quem apostou tudo em Espaço Laser um ano atrás. E muita gente indicou esta empresa hein.
E tem mais, matematicamente falando, o tombo é sempre mais impactante. Se pegarmos a menor queda (57,28%) dentre as 50 empresas listadas, isso quer dizer que, R$100mil teriam se transformado em R$42,7mil.
Uma alta equivalente, capaz de retornar os mesmos R$42,7mil somente para empatar aos R$100mil iniciais, deveria ser de 134%. Se olharmos, contudo, o caso da Espaço Laser, sua queda de 88,20% necessita de uma alta equivalente de 747%, somente para empatar.
Agora, se olharmos a lista de ações ordenada pelas maiores altas anuais — lista ao qual muita gente, facilmente, se ilude —, apenas 1 empresa teve uma valorização superior aos 134% do exemplo anterior. E, nenhuma teve uma valorização sequer próxima ao necessário para equalizar a queda da Espaço Laser.
É no meio disto que, a grande maioria, mesmo tendo a sorte de selecionar uma das “felizardas”, ainda perde dinheiro.
E tem mais. Quem olha para o exemplo “positivo” de Cielo, pode acreditar — ou ser levado a acreditar — que os 122% do último ano podem se repetir. Vamos até dizer que pode, o que não significará que acontecerá, até porque, a performance de Cielo (CIEL3) nos últimos 5 anos é de -74,94%. Bem diferente, não?
Como comentei, a banca não está a nosso favor. Na verdade, como bem dizem, a “sardinhada” — nome dado aos investidores pequenos e iniciantes — é presa mais do que fácil para os grandes tubarões na bolsa.
E como se proteger?
A máxima de sempre: diversificação inteligente ligada ao longo prazo. Ou você entende isso, ou continuará patinando.
Primeiro: evite se expor a um único ativo ou uma única classe de ativos. A diversificação começa de cima para baixo, ou seja, procure diversificar seu capital em renda variável, mas também em renda fixa e demais proteções — como é o caso da proteção caixa e proteção cambial que sempre ensino.
Segundo: evite concentrar todos seus investimentos de uma classe em um único setor. Geralmente quando o setor bancário ou varejo, por exemplo, não vão bem, o setor como um todo é impactado. Não adianta investir em dois bancos e achar que isso é diversificação.
Costumo ensinar à termos um mínimo de 5 setores, isso minimiza impactos. Geralmente quando um setor vai mal, outro pode estar indo bem. A propósito, isso automaticamente nos leva ao ponto três: diversificar em algumas — e não em uma — empresas.
A diversificação pode inibir os ganhos acima de 100% no curto e médio prazo? Sem dúvidas que sim. Mas é esta mesma diversificação que vai lhe proteger de não perder mais da metade do seu patrimônio, também no curto e médio prazo.
E tem mais! É esta mesma diversificação que vai lhe manter vivo no longo prazo. A propósito, e apesar de falar inúmeras vezes, é o longo prazo que vai lhe deixar rico. Prefira focar em uma rentabilidade média menor, mas que te mantenha vivo nesta selva, do que uma rentabilidade alta que lhe faça quebrar a cara na próxima esquina.
Dificilmente alguém enriquecerá em um curtíssimo prazo na bolsa. Mas é certo que, a maioria que colocar a paciência e a sensatez a frente dos seus investimentos, enriquecerá no longo prazo.
Quer entender melhor o detalhe de todo este mecanismo de investimentos, convido:
- Assistir aos vídeos sobre composição de carteira do canal. É gratuito;
- Meu livro Montando uma Carteira de Investimentos Inteligente;
- Curso do SaldoZero à Liberdade Financeira
Sucesso e prosperidade sempre,
Paulo Boniatti
Escritor, autor do livro Montando uma Carteira de Investimentos Inteligente. Paulo Boniatti é pós-graduado em Gestão em Mercado Financeiro pela FAE Business School. Especialista em investimentos e adepto da filosofia do antifrágil, tem como principal característica a maneira simples e descomplicada de explicar o mercado financeiro. Além de youtuber e criador do canal SaldoZero, é também gestor do Clube de Investimentos Opportuna CI.