Dia 22 de março de 2022. Décimo primeiro episódio da série Do SaldoZero aos R$ 100 mil.
Eu acho incrível como os cenários mudam, mas as pessoas se mantêm as mesmas. É bom? Para algumas áreas da vida pode ser, mas para o que quero compartilhar, nem tanto.
Como bem diz Warren Buffett, a história não se repete, mas cria rimas.
Bom, não quero causar spoiler. No decorrer deste material vamos incorporando diversos insights que o aprendizado prático, e constante, nos ensina.
Se esse tema lhe interessa, confia, vem comigo, porque o episódio está incrível!
Aviso importante
Um aviso importante: não copie essa carteira!
O objetivo principal dessa série é colocar a minha pele em risco para ajudar você a entender a dinâmica. Mas entender é diferente de copiar.
Estamos falando de uma carteira com renda variável. Ninguém pode prever o comportamento do mercado.
Antes de qualquer investimento, estude. Não seja apenas um passageiro de canais pela internet. Crie sua própria filosofia de investimentos.
Continuando…
Objetivo da carteira
Finalizamos o último episódio com 10% do objetivo alcançado. As posições podem ser visualizadas na imagem a seguir:
Queria chamar atenção para uma nova informação que será agregada a carteira: o valor investido de dinheiro novo. Como podemos observar na imagem anterior, o valor investido é de R$10,3mil. Contudo, este é o valor já considerando os proventos que foram recebidos.
Em dinheiro novo, considerando somente os aportes, o que temos é um montante total de R$10,1. Isto é de extrema importância. Com o tempo a diferença certamente ficará mais acentuada.
Aproveito para convidar você, caso não tenha visto os episódios anteriores, acesse-os aqui e entenda os detalhes da dinâmica das decisões que foram tomadas até o momento.
Como o mercado se comportou no último mês
Se você acompanha o SaldoZero, irá se lembrar de um vídeo ao qual eu explico o porquê você não deveria abandonar a Bolsa brasileira em detrimento à americana. Se não assistiu, deixo meu convite: INVESTIR NO EXTERIOR? PORQUE A BOLSA BRASILEIRA ESTÁ MELHOR E MAIS BARATA QUE A BOLSA AMERICANA! O artigo que deu origem ao vídeo mencionado, foi publicado em 21 de dezembro de 2021.
Assim também, no último vídeo da Carteira, eu havia relatado sobre o forte fluxo de capital estrangeiro vindo para nossa Bolsa. Ou seja, enquanto os brasileiros estavam deixando a Bolsa brasileira e partindo para a americana, o estrangeiro estava fazendo caminho contrário.
Sem querer dizer um eu disse, quero que olhe o gráfico a seguir. Trata-se de um intervalo entre, metade de dezembro até hoje. Em laranja temos a performance da Bolsa americana, em azul, da Bolsa brasileira convertida em Dólar.
Bom, para quem ficou tentando acertar o sentido ao qual as bolsas seguiriam, pode ter errado feio. É a história criando rimas.
Como o SaldoZero não prega a necessidade de se acertar o futuro, mas a necessidade de nos prepararmos para ele, comportamentos como este são indiferentes. O que temos é sempre um pilar da carteira se valorizando.
Neste caso, tivemos valorização maior em nosso pilar de renda variável. E agora, com o novo aporte poderemos reforçar posições que ficaram para trás. Quem sabe nossa proteção cambial que vem ficando mais barata. Temos apenas que seguir o método.
Não se mova por notícias
Sempre ressalto a importância de não nos deixarmos ser levados por notícias. Assim como no último episódio tivemos algumas posições em que sites de comunicação buscaram pregar correlação entre causa e efeito, neste mês, ocorreu novamente.
Diversos sites de notícias buscaram veicular motivos pela forte queda do IRDM11 no dia 18 de março. O mais paradoxal em tudo isso é que, geralmente as notícias começam por: “Investidores de olho”; “Investidores temerosos” etc.
Mas de certo é que, os “investidores” que eles citam, estão longe de ser a maioria do mercado. Ou seja, se criar um padrão de casualidade neste mercado já é difícil, imagine considerar que uma minoria pode representar a maioria.
Enfim, seguimos vendo o gráfico do IRDM11 e o que aconteceu após pregão do dia 18 deste mês.
Para quem olha de fora pode pensar: IRDM11 ficou péssimo. Bem na verdade, isso só poderia ser pensado se houvessem mudanças nos fundamentos do fundo, o que não houve.
Mas então o que aconteceu? O principal motivo que podemos entender é a seguinte informação por parte da gestora do IRDM11:
O que isso quer dizer? Apenas que o fundo passou a fazer parte de um índice internacional. Particularmente falando, gosto disso, torna o fundo mais bem visto, não só no Brasil, mas fora.
Contudo, ao que tudo indica, alguns grandes players, já prevendo o ocorrido, vieram antecipadamente montando grandes posições no fundo. Ao final do pregão, o que houve, foi um processo de troca de mãos entre grandes players para outros grandes players.
Supostamente, este processo acabou gerando uma força maior na ponta vendedora. Ou seja, um simples processo de ajustes entre grandes players, aonde tivemos mais vendas do que compras, acabou abaixando o preço das cotas do fundo.
Mas novamente, o fundo mudou ou ficou pior? Não. Novamente, o que interessa, de todo modo, são os fundamentos do ativo que se mantiveram inalterados. Talvez, olhando pelo seu preço, para quem acredita nele e compra recorrentemente, ficou até melhor. Ou você prefere comprar mais caro?
Portanto, neste mês, o que pode acontecer é que, teremos a possibilidade de comprar o IRDM11 mais barato. O que vai nos dizer é simplesmente nossos percentuais de carteira, como sempre.
Percentual de alocação
Os percentuais de alocação não se alteram. Manteremos os mesmos percentuais, apenas realocando o capital para que retornemos ao que foi definido originalmente, ou seja:
Alocação por classe:
| Classe | ALOCAÇÃO |
|---|---|
| Proteção Caixa | 30% |
| Proteção Cambial | 10% |
| Renda Variável | 57% |
| Criptomoedas | 3% |
| Total | 100% |
Dentro de Renda Variável, teremos três subclasses
| Subclasse | ALOCAÇÃO |
|---|---|
| Ações | 50% |
| Fundos imobiliários | 30% |
| Stocks | 20% |
| Total | 100% |
Dentro de ações, teremos o seguinte
Em fundos imobiliários
| Ativo | ALOCAÇÃO |
|---|---|
| BCFF11 | 33,34% |
| IRDM11 | 33,33% |
| GGRC11 | 33,33% |
| Total | 100% |
Em stocks, nosso ETF
| Ativo | ALOCAÇÃO |
|---|---|
| MGK | 100% |
| Total | 100% |
E, em criptomoedas
| Ativo | ALOCAÇÃO |
|---|---|
| BTC | 50% |
| ETH | 50% |
| Total | 100% |
Vamos as compras
Bom, vamos as compras.
Considerações finais
Concluindo este episódio, nunca se esqueça: se mantenha firme ao plano. Resultados de longo prazo não vêm em poucos meses, mas em anos.
No mais, como sempre, lembre-se, o segredo não está em termos retornos astronômicos, mas nos mantermos vivos pelo maior tempo possível nessa selva chamada mercado financeiro.
Espero ter agregado conhecimento.
Como sempre lhe desejo todo sucesso e prosperidade que sei que você merece.
Por fim, sou Paulo Boniatti, um forte abraço e tchau!
Paulo Boniatti
Escritor, autor do livro Montando uma Carteira de Investimentos Inteligente. Paulo Boniatti é pós-graduado em Gestão em Mercado Financeiro pela FAE Business School. Especialista em investimentos e adepto da filosofia do antifrágil, tem como principal característica a maneira simples e descomplicada de explicar o mercado financeiro. Além de youtuber e criador do canal SaldoZero, é também gestor do Clube de Investimentos Opportuna CI.