Crise! Circuit Breaker! Coronavírus, Crise do Petróleo, Dólar a R$ 5,00 e Bolsa Derretendo!

Dia 09 de Março de 2020, a Bolsa de Valores tem suas negociações paralisadas após bater -10% durante o pregão.

Dia 11 de Março de 2020, a Bolsa de Valores tem suas negociações novamente paralisadas após bater -10% durante o pregão.

Que loucura! Teste pra cardíacos!

Tem muita gente me perguntando o que exatamente aconteceu e como se posicionar frente a este cenário, que diga-se de passagem é a primeira vez que muitos de vocês enfrentaram.

Fala ae investidores! Cada vez mais ricos?

Primeiramente, para quem não me conhece, sou Paulo Boniatti, criador do Saldo Zero e se você quer aprender cada vez mais sobre como investir melhor e se preparar para sua liberdade financeira, te convido a conhecer meu curso Investindo na Prática, com ele você irá aprender na prática como sobreviver e investir melhor no mercado financeiro.

Bom, vamos lá.

• Bolsa tem circuit braker ativado e cai 12,17%, maior baixa diária desde 1998.

• Dólar fecha em alta a R$ 4,728, mesmo após intervenção do Banco Central.

• Bolsa tem novamente circuit braker ativado após OMS declarar coronavírus como uma pandemia.

Estas frases tomaram as manchetes na semana passada.

Mas o que exatamente aconteceu?

Primeiro de tudo, o Coronavírus vem causando uma queda nas atividades ao redor do mundo e isso já não é novidade pra ninguém…

Os efeitos desta epidemia começaram a aparecer e com a redução das atividades econômicas o consumo de petróleo vem caindo.

Quando você tem uma oferta muita grande e uma demanda reprimida ocorre uma desvalorização de preço daquele produto.

Dito isso, os países exportadores de petróleo buscaram um acordo para segurar produção e assim tentar controlar o preço do barril, só que a Rússia não concordou com isso.

Em retaliação a Russia, a Arábia Saudita (um dos maiores produtores de petróleo do mundo) decidiu aumentar a produção e venda do petróleo o que causou uma queda de 30% no preço do barril.

É algo tão surpreendente que essa queda não acontecia desde a Guerra do Golfo.

Depois do contra-ataque comercial da Arábia Saudita, o medo se alastrou devido a preocupação com a situação de crédito de empresas do setor de petróleo, que poderiam não suportar os preços baixos por muito tempo.

Pra você entender melhor, se seu negócio vive de vender um determinado produto e se o preço deste produto despenca, é inevitável que você tenha problemas com o passar do tempo, você vai reduzir sua receita e pode não conseguir honrar com seus credores até o ponto de quebrar o seu negócio.

Então o mesmo aconteceu com as empresas de petróleo, o medo delas não conseguirem honrar suas dívidas no médio e longo prazo provocando uma crise de crédito em cascata para os demais setores.

Então, se quebra empresas do setor de petróleo, vai desencadeando uma quebra sistêmica.

Os mercados, que já estavam em modo de pânico, entraram em total desespero e com quedas muito fortes em todas as Bolsas ao redor do mundo.

Então, veio o corona, freiou a economia, caiu a demanda por petróleo, houve um conflito de interesse entre nações, desvalorizaram o preço do barril substancialmente, gerou pânico no mercado e bolsas despencaram…

Dito isso, as 10h31 do dia 09/03 a Bolsa batia -10,02% quando foi acionado o Circuit Breaker, onde as negociações são literalmente suspensas Para você ter ideia isso é uma atitude extrema nas bolsas, isso acontece para que os investidores tomem fôlego e para que a Bolsa segure de alguma forma o fato de que ocorra uma queda ainda maior.

As tensões se mantiveram por todo o dia e a bolsa acabou fechando o pregão em -12,57%, uma queda diária que não acontecia desde 1998.

E não foi só isso, no dia 11 de março novamente houve um circuit breaker após a OMS declarar o coronavírus como uma pandemia.

Gente, loucura total!

Para muitos novos investidores, essa foi a primeira vez que se depararam com esta situação…Mas calma, vamos falar a respeito de como se comportar nestes cenários.

Primeiro – São nestes momentos que se abrem oportunidades de compra de ações de boas empresas a valores descontados

Lembra aquele smartphone de última geração que você vinha namorando ele há meses mas que não tinha condições de comprá-lo e que você aguardava ansiosamente uma grande promoção?

O pensamento na bolsa deve ser o mesmo, você não deve comprar boas empresas quando elas estão valorizadas absurdamente, mas sim quando seus preços caiam atrativamente…

Segundo – Esta não é a primeira e nem será a última crise, outras virão

Invista em Bolsa somente o montante que lhe deixe confortável e que não precisará resgatá-lo no curto prazo.

Bolsa é investimento para longo prazo, haverão outras crises sem sombra de dúvidas, mas o que você tem que ter em mente é que no longo prazo as bolsas sempre se valorizam.

Pegando o histórico dos últimos casos de circuit breakers, podemos citar

2017 houve uma paralização da bolsa devido ao caso do Joesley Batista e que ficou conhecido como o Joesley day, nesse caso a bolsa levou 3 meses e 5 dias para se recuperar.

2008 houve a crise do subprime nos estados únicos que também pegou o mundo como um todo e levamos 8 meses e 15 dias para nos recuperarmos

2001 tivemos o ataque das torres gêmeas e naquela ocasião foi necessário 1 mês e 25 dias para a recuperação da bolsa.

Então a bolsa vai se recuperar, mas quando? Não temos esta resposta hoje.

Terceiro – Tenha ativos de proteção em Carteira como Dólar, Euro ou Ouro.

Para quem me segue no instagram, eu venho há bastante tempo batendo na tecla que você tem que ter ativos de proteção em carteira.

Note que desde o início das notícias do coronavírus o dólar vem se valorizando dia após dia, isso acontece porque o medo faz com que investidores deixem para trás ativos de maior risco e busquem segurança em ativos de maior proteção.

Geralmente nestes movimentos mais bruscos de mercado enquanto dólar sobe bolsa cai e vice versa. O mesmo, acontece com o ouro e euro.

Quarto – Diversifique em empresas e setores, isso diluirá seus riscos.

Não queira acertar A ação que vai se valorizar trocentos porcento porque você pode acabar é acertando aquela ação que vai cair trocentos porcento.

Enquanto a Petrobras neste dia caiu mais de 30%, a Taesa que é do setor de energia elétrica caiu -3,29% a WEG que é do setor de maquinas e equipamentos caiu -1,47%.

Se você tivesse as 3 em carteira com a mesma proporção teria tido uma queda de perto de 11%, bem menor que os 30% da Petrobras.

Diversificar em setores diferentes também é se proteger e reduzir riscos.

Quinto – Compre ações de boas empresas com lucros e patrimônios crescentes e constantes ao longo dos anos.

Não queira se aventurar em ações da moda ou ações que alguém te diz que tem potencial para valorizar muito.

Foque em boas empresas e que tenham lucros e patrimônios constantes e que já tenham se provado no tempo enfrentado outros momentos de crises

Logicamente que elas também podem sofrer na crise, isso é normal, mas a chance delas quebrarem é muito menor do que empresas que estão na moda e que ainda não se provaram no tempo

Sexto – Mantenha a calma, não aja por impulso e não se exponha demasiadamente ao risco.

Aqui é simples, tenha uma estratégia bem definida, eu tenho por definição manter 40% em Ações, 30% em Caixa, 18% em Fundos Imobiliários 10% em Dólar, 2% em Criptos.

Então quando ocorre estas grandes oscilações logicamente minha carteira se desbalanceia, o que era 40% em ações, devido a queda passou a ser 35% por exemplo, então o que eu faço é simples, vendo ativos que acabaram aumentando relativamente na minha carteira e compro mais de ações para eu recompor meus percentuais…

Se você tiver uma estratégia bem definida, você tira a emoção da frente e simplesmente segue seu plano.

Sétimo – Na dúvida não faça nada, na certeza tenha cautela.

Se você tem dúvida se o mercado vai se recuperar ou não, então não faça nada.

Agora, se você assim como eu acredita que o mercado sempre se recupera, que pode demorar mas que ele sempre volta a retoma seu crescimento, então vai aportando com cautela, não vá nem muito devagar a ponto de perder grandes oportunidades e nem tão rápido e acabar se expondo demais ao risco.

Para concluirmos

Tenha uma estratégia bem definida, compre boas empresas, diversifique, faça aportes constantes, e tenha calma.

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Por fim eu te digo, para muita gente, este é um ótimo momento para acumulação de ações. Mercado em alta é um petisco, em crise é um banquete.

Um forte abraço, até a próxima e tchau!